100元是多少基金份额?如何计算基金申购费用及份额?

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基金属于净值型产品,买入基金的资金会按照基金净值折算成基金份额,赎回基金时,同样以基金份额的形式提交赎回申请。那么100元是多少基金份额?下面就和小编一起来了解一下如何计算基金份额。

一、如何计算基金申购费用及份额

基金份额计算公式为:申购份额=净申购金额÷T日基金份额净值。

1、净申购金额

A类基金产品是需要根据申购金额收取一定比例的申购费的,净申购金额就是指除去申购费之后的申购金额,计算公式为:净申购金额=申购金额÷(1+申购费率)。

例如,某A类债券基金买入金额小于100万的申购费率为0.8%,经1折优惠后实际按0.08%收取。那么买入100元该基金的净申购金额=100÷(1+0.08%)=99.82元。

2、T日基金份额净值

T日是指除周末和法定节假日以外的交易日,如果投资者是在交易日当天15:00前买入,那么当日就是T日,如果在15:00后买入,那么下一个交易日才计算为T日。

例如,某基金12月20日(周五)的基金份额净值为1.0000,12月23日(周一)的基金份额净值为1.0002。

如果投资者在12月20日15:00前买入,那么T日基金份额净值就为1.0000,如果在15:00后买入,T日基金份额净值则为1.0002。

二、100元是多少基金份额

根据上述计算公式可知,100元是多少基金份额取决于基金申购费率和T日基金份额净值的高低。

假设基金申购费为0.08%,T日基金份额净值为1.0002,那么100元可买入的基金份额=99.82÷1.0002=99.80份。

以上关于100元是多少基金份额的内容,希望对大家有所帮助。温馨提示,理财有风险,投资需谨慎。

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