评论!160亿假黄金爆雷背后:信托踩雷、国资流失、官员落马

近日,贾老板用80吨“假黄金”抵押融资事件在媒体上传开,不过这个贾老板不是乐视的贾老板,而是上市公司金凰珠宝的老板贾志宏。

上市公司金凰珠宝爆出大雷,作为国内大型黄金首饰制造商的金凰珠宝股份有限公司因为融资向多家金融机构质押了大量黄金。

然而,当第三方机构再次对抵押物做检测的时候,却发现黄金质量和数量不符合保险单约定。也就是说,这些黄金是假的!

据公开资料显示,金凰珠宝成立于2002年8月,于2007年10月整体变更为股份公司,2010年8月18日成功在美国纳斯达克上市,股票代码:KGJI。

金凰珠宝的掌门人贾老板用“假黄金”抵押融资,市场哗然,媒体纷纷报道,舆论的漩涡即将越滚越大!

信托陷兑付危机,保险拒绝赔偿

2019年以来,多款以黄金为质押物的贷款信托计划到期违约,宣布延期兑付,而这些延期兑付的背后,是深陷百亿债务危机的金凰珠宝。

截至2020年6月30日,中国执行信息公开网显示,金凰珠宝、武汉金凰实业以及实际控制人贾志宏共22个强制执行标的,分别涉超62亿和40亿,立案日期均在2020年。

此次金凰珠宝的债务危机波及范围甚广,7家信托和1家银行深陷 其中包括民生信托、长安信托、北方信托、东莞信托、华融信托、 安信信托、爱建信托,以及恒丰银行。从2016年开始,金凰珠宝便向这8家信托公司融资共计达100多亿。

据悉,目前未到期融资额约160亿元,对应质押黄金超过80吨。

早在2019年,网络上便有人建议远离有关金凰珠宝黄金质押的信托计划,该网友认为,融资方不诚信。

此次暴雷,被拖下水的不只是多家信托,还有一家保险公司,即人保财险。

据了解,上述涉及金凰珠宝相关信托成立时,即通过质押实物黄金和保险公司承保的方式,设置了“双保险”的风险控制措施。即“实物黄金质押+保险公司承保”的方式向金融机构质押融资。

市场认为,在所有的融资中,最关键的因素是湖北人保财险的保险。如果没有人保参与,金融机构不可能对民营企业放这么大的授信和风险敞口。

根据规定,保险人交付给受益人的标的黄金应经过双方认可的具有黄金鉴定资质的第三方检测机构检测合格。如质量和重量不符合保险单约定,即视同发生保险事故,由保险人承担全部赔偿责任。

这就是所谓的双重保险,就算抵押的黄金出了问题,还有保险公司兜底。

金凰珠宝陷入债务危机牵连到各家信托之后,涉事的多家信托机构便行动起来,提起司法程序,法院也依法查封了金凰珠宝所质押的黄金。

谁能想到,这些查封了的黄金竟然是假的!民生信托方面表示,据武汉市中级人民法院送达的检测报告显示,质押黄金质量和重量不符合保险单约定,已触发保险事故。

“假黄金”这个大雷从天而降,多家信托便开始转向保险公司索赔,其中民生信托称,根据保险合同特别约定:案涉黄金的质量和重量由保险公司承保,如质量和重量不符合保单约定,即视同发生保险事故,由保险公司承担全部赔偿责任。

但是人保方面表示,目前被保险人武汉金凰并未向人保财险提出任何保险索赔,信托公司等机构提出保险索赔,不符合保险合同约定。

贾老板蛇吞象入股国资上市公司

要说这一系列件事件,还得从贾老板入主国资上市公司襄阳轴承说起。

2018年初,襄阳轴承控股股东三环集团迎来国企改制,贾老板控制的金凰集团通过增资和收购股权,合计以69.98亿元获得三环集团99.97%股份,三环集团员工持股平台武汉鑫三环科技以200万元受让三环集团0.03%的股权。

自此,贾老板成为襄阳轴承的实控人。当时襄阳轴承连年亏损,金凰集团举债并购在当时也引发了市场质疑。

当时,收购资金来源成了谜,根据襄阳轴承2018年1月发布的公告,金凰实业为收购支付的资金合计69.98亿元。除自筹的20多亿元资金,金凰实业已与工商银行等进行洽谈,并获其同意提供不超过42亿元意向性融资安排。

实际上,工商银行等是否真正向金凰实业提供了贷款,无从知晓,而另一方面,信托销售平台及信托公司官网显示,东莞信托、民生信托、北方信托等机构所发售的信托产品或也是金凰系入主三环集团有限公司的资金来源。

以东莞信托为例,其曾于2018年8月~2019年1月密集发行了开头为泰信、鼎信的系列信托产品,单个产品规模从2亿元~5亿元不等,资金用途为买卖黄金及支付三环集团有限公司增资及股权收购,发行人正是金凰珠宝。

实际上,金凰珠宝截至2018年底,资产负债率高达76.33%,总共20.61亿美元的负债中,有13.93亿美元来自于信托贷款,占比达67.59%。

几乎可以说,贾老板靠这些“假黄金”抵押借款,才拿下了国企三环集团,成了上市公司襄阳轴承的实控人。

国企改制出猫腻,国有资产流失、相关人员纷纷落马

2018年1月,襄阳轴承仅披露了金凰集团的情况,却并未披露另一股权受让方鑫三环科技的出资人等具体情况,仅表示鑫三环科技为三环集团的员工持股平台。

实际上鑫三环科技的最初出资人是彭建军、舒健与梅汉生,后来在2019年1月,出资人又新增了20人,包括三环集团副总经理杨跃华、副总经理汤致彪、副总经理袁宏亮等一众高管。

说起来是员工持股平台,实际上原三环集团的一众高管。

2020年4月17日,据湖北省纪委监委消息,三环集团有限公司党委书记、董事长舒健涉嫌严重违纪和职务违法,正接受纪律审查和监察调查。而三环集团的法定代表人也于4月23日由舒健变更为了梅汉生。

除了原三环集团党委书记落马以外,当年对三环集团进行资产评估的资产评估公司也出了问题。

媒体报道,2018年为三环集团全部资产及相关负债出具评估报告的湖北中联资产评估有限公司(现名湖北岳华财务咨询有限责任公司)被指低评、漏评,该机构总经理及多个评估师因提供虚假证明文件罪而受刑罚。

根据法院查明,张军祥、吴艳受三环集团有限公司总经理助理兼审计部长姚某的指挥及误导,漏评约2.4亿元的土地,将该项目的评估值从20.80亿元反复压低调整至17.29亿元。

在低评、漏评事项被移交司法机关后,湖北中联资产评估有限公司的张军祥、吴艳、吴学勇三人被认定构成提供虚假证明文件罪,皆被判处有期徒刑,三环集团有限公司总经理助理兼审计部长姚某则被另案处理。

值得注意的是,金凰实业在入主襄阳轴承时曾出现插曲,同在汽车零部件行业的宁波华翔也参与襄阳轴承改制的遴选遭落选。宁波华翔对三环集团最终投资者的决定提出质疑,要求公开评审流程,未获公开回复。

传奇人物贾志宏,经常出没在二级市场,被称为“股神”

这一系列事件的主角,贾志宏。曾有“股神”、资本圈“名角”、湖北珠宝大王的封号,除了控制襄阳轴承和金凰珠宝两家上市公司以外,还是湖北永泰小额贷款股份有限公司法人、武汉市江夏区铁投小额贷款有限责任公司的股东、湖北金弘泰融资租赁有限公司的董事长。

据每日经济报道,贾志宏金凰珠宝是从股市赚得资金,个人名义购置上亿元的机器设备及原材料并增资金凰珠宝,也因此获得股神名号。彼时,金凰珠宝面临虚增资产评估、业绩80倍暴增、频繁转股套现等质疑。

在2008年,金凰珠宝A股IPO申请被否后,便转战海外市场,于2010年在纳斯达克上市,截至2020年6月29日,金凰珠宝每股0.85美元,市值仅为0.09亿美元,即6300万人民币,几乎成了仙股。

如今,80吨假黄金爆雷,贾老板这个传奇人物再次让市场见证了传奇。

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