2018年以来，蜀山区检察院共受理七起“套路贷”案件，综观这些案件不难发现，危害巨大的“套路贷”每每让借款人财产遭受重大损失，甚至倾家荡产。其中，9月21日，该院批准逮捕的陈某、聂某、孙某等17人涉嫌诈骗犯罪一案非常典型。陈某交代，2014年做小额贷款至今，在合肥一共购置了三套房产；另外，还通过“套路贷”，过户霸占或低价购买了别人六套房产。

2008年2月21日，陈某成立合肥中皖中元房地产投资咨询有限公司（以下简称中皖中元公司），从事二手房交易咨询活动。在从事房产交易的过程中，陈某发现发放高利贷能够攫取巨额利益。自2013年始，陈某与妻子聂某笼络一伙人，并于2014年3月31日起，使用其本人或亲信名义相继成立安徽一品点贷通网络科技有限公司、合肥全球贷信息科技有限公司等十一家公司或服务部，专门从事“套路贷”，骗取借款人钱财，公司实际控制人均为陈某。

陈某让业务员以发放小额贷款为名，在街头、网络上发布贷款小广告，吸引需要贷款的客户。等客户上门后，便利用借款方的优势地位，强迫或诱骗借款人签订空白的借款合同、收条、房屋租赁合同、委托书等合同，制造虚假银行流水，后期肆意填写合同内容，虚增债务。之后采用言语威胁、胶水封门、殴打、喷漆、堵锁眼、限制人身自由、强行霸占出租房屋等暴力及软暴力手段讨要非法债务，或霸占受害人财产，并通过虚假诉讼手段将霸占财产的行为合法化。

该团伙内部组织结构清晰、内部分工明确。陈某全面负责，聂某任公司总经理，公司下设财务部、清算部、风控部、法务部等部门。据陈某交代，他通过“套路贷”诈骗所得钱财都用在买房子了。从2014年做小额贷款至今，在合肥一共购置了三套房产；另外，还通过“套路贷”，过户霸占或低价购买了别人六套房产。

陈某等人“套路贷”行为恶行累累，直到2018年7月23日，其中一名受害人报案，公安机关当日立案侦查，才于8月30日前将陈某、聂某等一众涉案人员24人抓获归案，经审查，其中两人还受过刑事处罚。