大成卓享一年持有期混合型基金怎么样?大成卓享一年持有期混合型基值得买么?

大成卓享一年持有期混合型基金概况

大成卓享一年持有期混合型基金是大成基金新发行的一支基金,发行日期是在2020年11月16日,该基金属于一支固收“+”的产品,也是一支新基金,基金业绩比较基准:沪深300指数收益率*10%+恒生指数收益率*5%+中证综合债券指数收益率*80%+金融机构人民币活期存款利率(税后)*5%。

投资目标在于控制风险的基础上,通过积极主动的投资管理,追求基金资产的长期稳健增值,力争实现超越业绩比较基准的投资回报。

这支基金有几个需要考虑斟酌的部分。

固收“+”的基金产品的优势

首先这是一支固收“+”的基金产品,这类产品越来越火的原因在于在固定收益理财收益率持续下降的大背景下,固收“+”产品能够兼顾风险和收益,攻守兼备。

首先是债券市场方面,由债券投资筑底,保证收益的稳定性,防御能力强。

然后是股市方面,配置部分股票仓位,股票市场景气的时候,能够跟得上上涨的时机,不会错过股市的红利。

再有一点,该基金会参与新股申购,增厚基金收益。

大成卓享一年持有期混合以固收“+”为投资策略,追求绝对收益,股债最大投资比例是3:7,其报告中也明确表示:本基金股票投资占基金资产的比例为10%-30%,其中,投资于港股通标的股票占基金股票资产的比例为0%-50%,所以该基金也是一支投资于港股的固收“+”产品。

基金经理历史业绩优秀可循

大成卓享一年持有期混合型基金实行的是双基金经理管理方式。

基金经理孙丹

首先,是明星债券基金经理孙丹,孙丹负责大类资产配置和固收资产投资,擅长大类资产比较与配置,从其管理历史业绩来看,孙丹还是非常不错的,其管理的大成景兴信用债曾获得2019年“五年持续回报普通债权型明星基金奖。”获评银河证券、上海证券三年五星级基金评级。

基金经理王磊

基金经理王磊是权益投资专家,负责股票底仓投资和股票打新。

通过自上而下的行业配置和自下而上的个股分析想结合,精选低估值个股。其管理的大成积极成长基金获评银河证券五星基金评级

孙丹和王磊并不是首次合作,在这之前已经有三年的合作经历,合作的代表作是大成景尚灵活配置混合基金,这支基金的风格与大成卓享一年持有期混合型基金是类似的,从业绩来看,该基金每一年都实现了正收益,自2016年11月11日成立以来,实现总收益25.25%,平均年化收益率在6.38%的样子。

一年持有期

这里还有一点要注意的是,该基金是属于一年持有期的基金,所以,对于该基金的每份基金份额,基金设置了一年的锁定期限,一年之后才可以操作赎回,而且赎回的时候不收取赎回费。

如果是对资金流动性要求特别高的投资者就要慎重选择了。

希望以上内容对你有所帮助。

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