海投汇关联小贷千万坏账 涉空壳借款和自担保

关注聪聪的微信公众号:聪聪谈事,(长按复制)有什么问题可以直接在公众号里联系聪聪,聪聪在公众号里等你哦!

5月7日晚间,云游控股(HK.00484)公布了对旗下网络小贷业务的独立调查结果,该调查披露了上市公司前CEO李鲁一及其关联方通过海投汇自融自担保的具体情况。

据披露,云游控股通过九江市云客网络小额贷款有限公司(下称“云客小贷”)展开网络小额贷款业务。自2019年4月起,上市公司前CEO兼前执行董事李鲁一及其团队(包括业务总经理、风控总监及风控经理)负责云客小贷的整体业务风险,包括但不限于客户招揽及沟通、贷款文件的搜集与审核、贷款风控评估、贷款审批、贷款监督、贷款授出后监管、指定贷款风控政策及制度。

但在2019年10月底,李鲁一作为实控人的P2P平台海投汇遭北京警方突查,李鲁一与云客小贷业务总经理、风控经理齐齐失联。云游控股在12月20日成立独立调查委员会对云客小贷受影响贷款进行调查。

调查结果显示,云客小贷与海投汇相关的坏账共计4100万元,共涉及7名失联借款人,其中6名位于吉林长春,1名位于浙江宁波。

独立调查员发现,贷款文件所载有关长春借款人的资料不正确、不准确、不完备,疑为空壳公司。

据调查,长春借款人在国家工商管理局系统中未披露财务数据,财务报表中披露有实缴资本但工商系统显示数据为0,2017、2018年借款人均未向税务部门提交纳税申报,提供的财务报表内容在格式上大致相同且财务数据存在基本性错误。

同时,云游控股调查发现,在授出贷款前,长春借款人的公司名称、法人及股东变动频繁,大多数借款人法人及联络人士均无法取得联系,其中一部分借款人拥有共同股东且不同股东联系电话号码相同。故上市公司认定这6名位于长春的借款人可能是空壳公司。

值得关注的是,上述6位失联的长春借款人共计向云客小贷贷款2600万元,其中,有5位曾通过海投汇借款,借款人的法定代表人拥有的其他公司也曾通过海投汇借款,有2名借款人的股东及法人可能与云游控股收购的西瓜互娱特许经营人有关联。

另外,云客小贷有一名失联借款人来自宁波,涉及贷款1500万元。调查指出,该借款人提供的贷款文件未能充分支持风控部对借款人还款能力的评估结论,部分贷款文件缺少协议日期、贷款参考编号及担保金额,抵押物业的所有权证书也未经有关部门确认登记。

据独立调查员报告称,这名宁波借款人可能与空中集团或北京海投汇有关联。

空中集团的一子公司为该宁波借款人担保,空中集团及海投汇的股东及高管直接或间接投资宁波借款人的控股公司,李鲁一胞兄还是该借款人的担保人、抵押人,这笔借款的其中一名担保人及抵押人曾通过海投汇借入贷款。

这份调查报告意味着P2P平台海投汇有超千万元贷款流入了空壳公司,且海投汇存在关联方自融自担保的情况。

蓝鲸财经注意到,海投汇CEO李鲁一、监事幺博迪均曾在空中网担任高管,幺博迪还担任浙江迈斯云服科技有限公司(下称“迈斯云服”)法定代表人、执行董事、经理,空中网CEO王雷雷表弟王霆霆在迈斯云服担任监事,并持股40%与幺博迪并列为第一大股东。但迈斯云服注册地位于浙江嘉兴桐乡。

值得一提的是,王霆霆是空中网旗下P2P平台空中金融全资控股股东上海企翱网络科技有限公司两位股东的法定代表人。

在海投汇被警方突袭后仅一天,空中金融高管层公告决定清退,于每月月底对当月到期的标的进行兑付。

此前蓝鲸财经曾报道过海投汇与空中网关系匪浅。除了上述李鲁一、幺博迪等高管的关联之外,2017年海投汇与空中网签署战略合作协议,海投汇拟借助空中网的庞大用户基数,挖掘潜在的游戏用户,为空中网用户提供金融服务。

据空中金融官网停止运营前披露的运营数据显示,截至2019年10月31日,平台累计交易额42.54亿元,借贷余额1.06亿元,逾期金额为0,代偿金额为0。

相关推荐

更多内容可以关注聪聪的微信公众号:聪聪谈事,(长按复制)有什么问题可以直接在公众号里联系聪聪,聪聪在公众号里等你哦!

展开阅读全文

猜你喜欢

你也可能喜欢

微信扫一扫

微信扫一扫