7月1日，绍兴中院对陈某某等人恶势力犯罪集团犯诈骗、敲诈勒索、侵犯公民个人信息罪一案进行公开开庭宣判。一审判处陈某某犯诈骗罪、敲诈勒索罪、侵犯公民个人信息罪，数罪并罚，决定执行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产，罚金人民币650万元；判处曹某某等其余16人有期徒刑10年至1年5个月不等，并处罚金。

订立虚高借据、软暴力催收、购买个人信息实施犯罪……6万余人先后被骗，4.3万余人遭敲诈勒索，20余万条公民个人信息遭遇泄露，涉案金额达2.9亿余元——在不到两年的时间里，陈某某等人恶势力犯罪集团利用“套路贷”疯狂敛财，并造成了两名被害人自杀的严重后果。

2018年8月，该案被确定为省扫黑办督办案件。

服毒去世后，催债电话还在打来

“爸，我对不起你们，我真的欠了很多钱……”2018年1月24日，接到电话的梁某夫妇赶紧从温州赶回绍兴，然而儿子梁某某还是在两天后去世，经鉴定梁某某是服毒身亡。

在绍兴某技术学校读大二的梁某某每月有2000多元生活费，日常花销理应不存问题。但从2017年7月开始，梁某某的亲戚陆续接到催债电话，原来梁某某背着他们，偷偷通过“米房”“壹周金”等多个网络平台借了高利贷。虽然一开始都只是两三千块钱的借款金额，但随着贷款利息的不断累积，梁某某只好在别的网贷平台借款补之前的利息。因没能及时还款，催收人员就根据他借款时留下的通讯录逐个打电话要债。

为了替儿子还钱，梁某夫妇背负了10多万元的债务；梁某某的奶奶在得知情况后一病不起；他妹妹面临高考，却不敢去学校……

直到梁某某去世，还有2万余元“欠款”没有还清，催款电话仍不断打来。

而上面提到的“米房”“壹周金”两个平台，就是由陈某某为首的恶势力集团一手操控的。

6万余人被骗近3亿元

事实上，遭遇陈某某等人“套路贷”黑手的，远不止梁某某一人。

2016年初，在四川从事房地产投资的陈某某受老乡陈某丰（另案处理）邀请，开始网络高利贷生意，从一开始年息30%，到最后“借一押一”，他们逐渐摸索出一条在线审核、打欠条、放款、催收的完整放贷流程，并先后研发“米房”“壹周金”两套打借条平台。随着客户越来越多，同年3月，陈某某注册成立浙江感恩投资信息咨询有限公司，开始“单干”。

公司内部设话务部、审核部、财务部。2018年1月，公司又成立催收部，各部门间的分工十分明确：话务部、审核部成员以“无抵押，秒下款”为诱饵吸引借款，并以审核身份为由骗取他人手机通讯录、通话记录、支付宝收货地址等信息，为后续催收做好准备；财务部则以“押金”“公司规矩”等理由要求被害人在“米房”“壹周金”等平台签订虚高电子“借贷”协议，将“借款”金额的首期“利息”扣除后发放给被害人，之后通过短期内支付高额“利息”“展期费”提高“借款”额度以及继续签订金额更大的虚高“借款”协议等方式，不断恶意垒高“债务”，骗取被害人交付财产。

该犯罪集团共骗取6万多名被害人合计2.9亿余元，扣除本金后实际骗得1.4亿余元。

随着犯罪行为不断升级，以陈某某为首要分子，曹某某、蔡某某、何某某、吴某某等人为重要成员，话务部、审核部、财务部、催收部等部门成员组成的恶势力犯罪集团逐步形成，该集团为非作恶，欺压百姓，扰乱经济社会生活秩序，造成恶劣社会影响，其中除被害人梁某某服毒自杀死亡外，被害人董某某也因不堪精神折磨跳楼自杀，造成尾骨粉碎性骨折。

按时还款没那么容易

高额利息只要按期还款就可以了？事情远没有那么简单。

在通过“审核”进入“打欠条”环节后，该犯罪团伙的“套路”便接踵而至：在“借一押一”的借款模式下，被害人需要在“米房”“壹周金”等公司平台签订借款金额两倍的借款协议，超过本金部分为押金，用于逾期时进行扣除。协议借款时间一般为一周，号称年利率为24%左右，“符合国家规定”。

其实24%在这里指的是周息，实际操作中往往接近30%，且在第一期放款时已被扣除，所谓的一周也只有6天，逾期利息更是达到了惊人的20%每天——当然这只有在被害人逾期后才会得知。也就是说，1000块钱的借款，需要签2000元欠条不说，首期到款仅有700元。第7天开始，本金以外的1000元押金就以每天200元扣除，没几天就扣完了。

此时财务人员会“好意”提醒被害人：“展期不算逾期”“不逾期就可以继续借款”，诱惑被害人与其他财务签订更高额的借款合同用于“展期”或还本付息。为还清高额的利息和展期费，被害人只能从该公司其他财务人员或其他网络平台借款，拆东补西，不知不觉中“雪球”越滚越大。

即便是按期还清所有欠款，财务人员仍会以“信用好，可以提高额度”为诱饵，不断推荐其他财务人员，引诱借款人签订更高额的借款合同，进而垒高债务。

短信威胁，扬言上门催收

面对比本金还要高的利息和展期费，被害人不肯还款怎么办？此时轮到催收部“出马”。

根据借款时收集的被害人手机号码、通讯录联系人、个人手持身份证照片等信息，何某某、吴某某等催收人员通过电话或微信辱骂、威胁、恐吓、发送附有被害人头像的淫秽、侮辱短信或图片等方式，强行索要借条金额的虚高债务，甚至扬言“上门催收”。

遇到不肯还款的受害人，催收人员会先发给他一个短信模板，上面写有被害人的名字和手机号码，并附有受害人头像图片。如果被害人仍不还钱，其亲戚好友就会收到短信及图片。同时，催收人员还配合“呼死你”“轰炸机”等强制拨号软件进行电话轰炸，对被害人及其家属持续施加压力。截至2018年2月，该团伙共向4.3万余名被害人索要资金1.5亿元。

在平台宣传推广上，陈某某等人一方面该团伙人员通过QQ群、贴吧等发布贷款信息吸引客户，另一方面他们还找了3000余名中介进行推广，中介帮助发布广告，还在不同借贷公司间进行“客户引流”，诱导被害人从其他平台借款用以归还高额利息。此外，该团伙还以每条10元从阮某豪（另案处理）处购得包含征信信息、通信记录等在内的公民个人信息共计20余万条。根据个人信息，话务人员得以“定向致电”，大量的受害者因此落入圈套。

2018年2月开始，陈某某等人被公安机关先后抓获。

绍兴市中院审理认为，陈某某纠集并组织、领导曹某某、蔡某某、何某某、吴某某等人形成恶势力犯罪集团，共同实施犯罪活动。陈某某以非法占有为目的，采取虚构事实，隐瞒真相的诈骗方法，骗取他人财产，数额特别巨大；以非法占有为目的，采用威胁、恐吓、滋扰等方法，强行索取他人财产，且数额特别巨大；以购买方式非法获取公民个人信息，情节特别严重，应当以诈骗罪、敲诈勒索罪、侵犯公民个人信息罪追究刑事责任，数罪并罚。对曹某某、蔡某某、何某某、吴某某等人应分别以诈骗罪、敲诈勒索罪追究刑事责任。