基金应该长期持有还是止盈 其实二者并不冲突

基金一直是大家热衷的投资项目,往往不同的人有不同的投资策略,但归根究底都是为了怎样能获得更大的收益,就像有人说基金要长期持有,又有人说基金要适当止盈,那这是不是矛盾呢?基金到底是应该长期持有还是止盈?我们一起来分析下。

基金应该长期持有还是止盈?

其实这两点并不矛盾,它们不是互斥的对立面,长期持有不等于不做止盈,它们应该是相互配合的,长期持有的目的就是能有更多止盈的机会。但是持有多久关键看基金有没有达到自己认为可以的收益率,没有达到就不算长期,达到了,即使持有一天,也算长期。不过,现实情况是,很少有基金能让你在持有一天一个月就达到较高收益率的。也就是说能否止盈,是基金是否还要继续持有的标准。

怎么判断是否能够止盈呢?

介绍三个方法,其中最后一个方法,效果很好,收益不会白白流失。

一、固定止盈

这种方法简单粗暴易于上手。为自己的基金设定一个止盈线,比如15%,20%之类。只要基金的收益率达到这个水平,立马止盈,不犹豫。在行情走弱的情况下,这种方法最好了,因为大家都在比谁跑得快,钱一到位,立马变现走人。行情只要好起来,这种方法就存在较大的问题了。

抓不住大牛基,无法享受基金大涨带来的红利是最大的问题。这边止盈,那边基金就继续上涨,你是跟进还是不跟进?如果不跟进,眼睁睁看着别人吃肉,自己连汤都喝不了。如果跟进,可能你就是那个站在山顶上的人。

如果你现在持有的是半导体、新能源之类的最近走强的基金,那固定止盈法不合适。可如果现在你持有的是银行、地产、保险类持续走弱的基金,固定止盈法就相对合适。

二、分段止盈

行情走强,固定止盈不合适,那就要使用分段止盈法了。顾名思义,分段止盈就是不一次性赎回所有资金,而是分段赎回。比如设定初步止盈线10%,达到了就赎回50%的资金,当收益率达到了20%,那就再赎回30%,达到了30%,那就再赎回10%,以此类推。

这种止盈方法具有较强的普适性,无论是基金还是股票,只要有仓位管理,就可以使用。当然它也有较为明显的弊端。比如,当收益率达到10%的时候没有全部赎回,可是基金开始走弱了,不停下跌,甚至还跌到水面以下,亏损了本金,那这个时候分段止盈就会因为没有及时收割而造成亏损。

遇到这样的情况怎么办呢?这就要引出我们接下来要说的回撤止盈了。

三、回撤止盈

回撤止盈法,它其实是在其它止盈方法之上做的改进。达到止盈线时,不着急止盈,要回撤到一定幅度的时候再止盈。

比如我们心理预期这只基金上涨15%,就可以止盈了,这个时候,我们应该将止盈线提高到20%。当基金收益率达到20%时不止盈,当回撤5%的时候再止盈。如果只回撤4%,那就让基金净值继续波动,也许它又能回到20%,甚至25%。

如果基金表现比较好,收益率涨到了25%,你的回撤指标仍然应该是5%。也就是说当基金收益率再次回撤至20%时,就可以止盈。如果仅仅回撤到21%,那就让基金净值继续波动,后续也许会继续往上走,以此类推。

为什么要这么做?有两个好处:

【1】回撤止盈法相当于是设置了止损线,避免出现前边提到的在分段止盈时,基金收益持续下降,最终本金亏损的情况。

【2】避免因为小幅度回撤就错过基金后续大涨的行情。基金净值是波动向前的,也许到了止盈线,仍然在波动。只不过在基金向下波动时可能会让我们觉得是基金行情走弱,开始下跌,为了保住收益而放弃持有基金,从而错过未来的大牛行情。

总结:基金长期持有与基金止盈并不冲突,如果你觉得这两者有冲突,那说明,你可能并不理解止盈,甚至不知道基金止盈有哪些方法。

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