多个马甲傍身的元气满满 涉高利贷及恶意扣款

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如今,消费金融市场监管对于现金贷平台的整治愈发严格,频频发布的各项条例就是为了更好的整顿市场规范市场。

但总有很多企业试图规避政策扰乱监管视线,依然在市场中大肆疯狂敛财。其应对策略更是简单粗暴,隐姓埋名、频繁更换主体运营公司,从而达到不会被监管轻易关注的目的;而他们的盈利手段更是五花八门,就算借款人再怎么小心谨慎,也不免会有踩坑的地方。

近日,有多用户向我们投诉的元气满满就在这其中。

一、更换众多马甲掩人耳目,关联公司为高利贷

元气满满的运营主体为北京甄氏科技有限公司,大股东张兴义100%控股,高管为张景操。

据不完全统计,元气满满已经变更过多个马甲,其中包括点点通、豪多鱼、快易熊真多银、数来宝产品,我们查看关联产品后发现其官方网站模板都是一样的。

(多家马甲公司官网)

另外我们又注意到,公司高管张景操所关联的20家公司,其中就包括北京中艺博发科技有限公司;而该公司主要运营的借贷产品为小带鱼,之前我们曾报道过关于小带鱼向学生群体放贷的问题。

同时,北京甄氏科技有限公司与北京中艺博发科技有限公司均因多项原因,如企业弄虚作假、登记住所异常等问题,被工商部门多次列入到企业异常名录中。

二、关联产品均涉嫌违法违规

8月6日,有用户投诉,自己并没有在借贷平台进行借款,但却被北京甄氏科技有限公司分三次无故扣款350元。

(借款人提供)

从扣款分类为金融保险—金融票据,而交易类别为消费,很明显,甄氏科技存在恶意盗刷用户资金的情况,在未放款情况下就无故扣款用户资金,已经涉嫌违法行为。

还有借款人表示,在元气满满借款1827元,实际到账1600元,被扣除的费用为VIP服务费,如不购买该项服务就不会被放款。

另有学生投诉点点通,其借款2200元,实际到账1728元,14天后要还款2435元,利率已经高达至500%以上。其行为不仅违反监管规定不允许向学生放款以外,还涉嫌714高炮。不仅如此,点点通还涉嫌暴力催收问题。

(借款人提供)

还有借款人在真多银借款2900元,随后被北京甄氏科技有限公司扣除841元,每期还款1482元,这已经涉嫌砍头息问题。

而在快易熊有过借款的用户表示也被收取过砍头息,自己曾借款2200元,借款前显示还款为3个月,但实际到账后却显示还款期为1个月,并且金额变成了1584元。

这类违规违法问题,也同样在其他马甲平台数来宝和豪多鱼身上发生。

三、资金来源

甄氏科技的元气满满和其他相关联的借贷产品,从工商信息上来看均无放贷资质,但我们发现,其中点点通的放款来源之一为白金钱包

白金钱包为P2P网贷平台,目前借贷余额为13.49亿。

有借款人表示在点点通借款3200元,由西藏微众金融服务有限公司打款(即白金钱包),而后被北京甄氏科技有限公司扣款896元。

(点点通借款人提供)

点点通主体运营公司广州磊顺科技有限公司曾在3月被工商部门列入经营异常名录,其原因为通过登记的住所或者经营场所无法联系。

元气满满拥有如此众多的产品和马甲公司,其目的只有一个,那就是要在市场中掩人耳目地广撒网,尽可能收集到更多的借贷用户,多方获取高额暴利。

作为借款人,即便躲过了某一个坑,但后续可能也会被相关联公司再次带入圈套。

而作为借贷公司来说,在没有借贷资质的情况下违法放贷已是违规操作,而后还更加变本加厉涉嫌高利贷、恶意扣款等问题,不得不说平台做到如此地步可能早已无视了市场监管和法律法规。

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