倍受市场关注的银行理财子公司，今年又是交作业的时候！

 

近日许多上市银行都公布了年度报告，其控股的银行理财子公司的盈利情况也浮出水面，小编对目前公布的14家银行理财子公司2020年全部实现盈利，其中最凶猛的一年净利润高达近25亿元，超过10亿的有3家，但也只有3百万。

 

言简意赅，一起来看看，银行理财子公司最新的盈利情况，规模，以及业务发展。

 

招银理财2020年净利近25亿

 

14家理财子盈利大曝光

 

据最新发布的年报数据显示，上市银行控股的14家理财子公司全部实现扭亏为盈。

 

招银理财2020年的收益表现无疑是最亮眼的，报告期内净利润为24.53亿元，在14家理财子公司中名列第一；营业收入为37.72亿元，但值得注意的是，其中，母行招商银行旗下产品的管理费收入为34.64亿元，占比高达91.83%。

 

在股份制商业银行的理财子里，兴银理财的业绩也相当突出，2020年净利润为13.45亿元，目前排名第二，营业收入19.51亿元，总资产69.52亿元，净资产63.53亿元。

 

与规模较大的国有六大行相比，理财子盈利能力更强的是中邮理财，2020年全年净利润为11.87亿元；同时，其总资产和净资产分别为98.52亿元和91.60亿元。

 

与之相比，农银理财2020年实现净利润9.91亿元，总资产135.20亿元，净资产132.97亿元。本报告期内，交银理财实现净利润6.65亿元，同比增长647%；公司总资产88.74亿元，净资产87.42亿元。

 

资产规模最大的工银理财，业绩略显黯淡，该公司2020年全年净利润为4.08亿元，总资产达178.61亿元，净资产167.45亿元，均为规模最大的。此外，建信金融，2020年净利润3.35亿元，总资产161.00亿元，净资产153.95亿元。

 

平安理财2020年开张，信银理财也首次公布收益。到2020年底，平安金融的总资产和净资产分别达到54.30亿元和51.71亿元，2020年实现净利润1.65亿元。自开办以来，平安理财从平台、产品、销售、投研、科技等多方面全力推动业务转型。

 

本报告期内，信银理财实现营业净收入9.74亿元，净利润5.95亿元，净资产收益率22.46%，资产总额59.93亿元，净资产收益率55.95亿元。

 

城市商业银行、农村商业银行由于自身规模相对较小，因此盈利水平相对较低。根据徽银金融控股有限公司的年报，徽银金融控股有限公司于2020年4月正式开业，是城商行中的第三家，截至去年年底，其资产总额为22.03亿元，负债0.94亿元，所有者权益21.09亿元，全年净利润1.09亿元。

 

此外，青岛银行旗下的青银理财，是全国第六家获批的城商行理财子公司，去年实现营业收入2200万元，净利润只有300万元左右；渝农商理财实现净利润620万元，资产总额20.40亿元，净资产20.06亿元。

 

主动分发净值化产品

 

金融子公司规模快速增长

 

这一年是资管新规出台后的收官之年，所以我们可以看到，各大银行也加快了理财产品的净值化转型步伐，各银行理财子公司也积极发行净值型理财产品。

 

根据招行年度报告，招银理财管理的理财产品余额(不含结构性存款)为2.45万亿元，比上年同期增加11.87%，其中表外理财产品占99.97%。一方面是对老产品进行持续改造和压退，另一方面是丰富新产品种类，加速新产品的销售。截至去年年底，理财产品余额1.66万亿元，比上年末增加141.78%；理财产品余额67.76%，比上年末增加36.54个百分点。

 

在理财产品规模不断扩大的同时，也有农银理财产品，农行年度报告显示，截至2020年底，农银理财产品累计实现净值9498.14亿元，其中公募理财产品占97.2%，私募理财产品占2.8%。

 

中国银行年度报告显示，截至2020年底，中国银行和中银理财分别发行了13889.04亿元和7181.22亿元非保本型理财产品，其中中银理财的净值型理财产品规模达到7181.22亿元。中国银行间市场交易商协会优化大型资产配置，发挥固收类传统优势，加大对非标和权益类资产的投资。

 

中国银行的年度报告也显示，到2020年，建信理财发行的各类理财产品总额为6969.84亿元，对私理财产品余额为5909.95亿元，对公理财产品余额为84.79%。公开市场可交易的标准资产为4940.03亿元，占总资产的63.65%。

 

兴业银行年报显示，截至去年底，兴银理财产品余额为6858.92亿元，其中固定收益类产品余额为6277.50亿元，混合类产品为571.84亿元，权益类产品为9.58亿元。公司在报告期内持续推进兴银理财的专业化、市场化运作，从投资、产品、营销、运营体系等方面进行了系统的布局。

 

平安银行年度报告称，全面推进理财子公司独立运营，理财规模稳步增长。到2020年底，集团非保本理财产品余额为6481.85亿元，比上年末增加9.8%，其中净值型产品规模为4635.28亿元，比上年末增加80.2%，与上年末43.6%的比例上升到71.5%。

 

交银理财，光大理财的规模也在5000亿以上。交银理财产品的年度报告显示，截至去年年底，该产品的余额为5337.97亿元，比年末增长384.37%。开放净值型产品余额3178.66亿元，占余额的59.55%；行外代销产品余额914.22亿元，占余额的17.13%。

 

据光大年度报告，截至报告期末，该公司理财产品规模达5041亿元。

 

另据中信银行年报显示，到2020年底，符合《资管新规》的新产品规模达398.92亿元，产品规模稳步提升，净值化转型有序推进。

 

另有两家城市商业银行，渝农商行的年报显示，2020年末理财产品余额为1382.55亿元，比上年末增加38.23亿元；渝农商理财自主发行的理财产品规模超过140亿元；2020年末集团净值型理财产品的比例超过80%。此外，青岛银行年报显示，青银理财存续产品余额15.37亿元。

 

银行理财子还干了什么？

 

加大与外资合作

 

通过对各大银行的年度报告，我们也可以看到各金融子公司这一年来的发展，资管业务和产品的发展路径等等。

 

工商银行年报显示，工银理财强化了投研和风控方面的核心能力建设，为2568万个人客户、8.9万私人银行客户和72.2万法人客户提供资产配置和财富管理服务，实现了从起步到管理规模突破万亿的跨越式发展。

 

就产品而言，工银理财推出了同业第一款与期权挂钩的净值型产品、同业第一款广谱信用债指数产品、同业第一款开放式美元理财产品，并推出了《工银南方东英富时中国国债指数ETF》，在新加坡交易所正式上市。在跨界和外币理财产品市场中，工银理财保持第一。它加强了主动管理能力，不断巩固了固定收益、项目类投资的核心优势，积极培育了多元化、权益化、量化、跨国界的投资能力。

 

农业银行年度报告还称，农银理财丰富了“6+ N”的产品体系，逐步做大现金管理、固定收益、混合、权益、大宗商品外汇衍生品、另类投资等六大支柱产品，做优 ESG、惠农等特色系列产品。农银理财2020年共发行11款“农银安心 ESG主题”、“农银同心 ESG主题”理财产品，募集资金总额105.45亿元。

 

交银行年报称，报告期内，公司推出旗舰产品“交银理财稳享现金添利”及 T+0快速赎回配套服务。开放产品，最小持有期，鼓励客户进行长期价值投资。充实区域性主题理财产品，截至报告期末，长三角主题理财产品规模近300亿元，大湾区价值投资系列产品不断推出。

 

招行年报中提到，招银理财专注于固定收益类、权益类和另类资产投资，致力于逐步建立全方位的资管业务运营模式，为客户提供跨市场、多品类的理财产品组合和资管服务选择。

 

年度报告中说，2020年光大理财倾力打造“七彩阳光”产品体系，推出养老客群、薪酬管理、儿童成长、健康安全、 ESG等主题理财产品，推出股票直投、股指期货、黄金挂钩、1分钱起购等特色产品，加大权益类产品布局，推出健康安全、分红增值、 ESG精选等权益类产品。

 

值得注意的是，两家银行理财子公司还积极与外国金融机构开展合作。

 

据中国银行年报显示，中银理财与东方汇理资产管理公司合资设立国内第一家中外合资理财公司——汇华理财有限公司，预计2020年9月开业。

 

日前，招商银行也发布公告，拟引入摩根资产管理公司作为外部战略投资者。经过双方协商，战略投资者出资约人民币26.67亿元，其中5.56亿元为招银金融集团注册资本。该公司增资后，注册资本由50亿元增至约55.56亿元，招商银行持股90%，战略投资者持股10%。