6月18日，北京金融监管局官网显示，根据相关举报线索，厦门象屿小额贷款有限责任公司（下称“象屿小贷”）涉嫌在京违规展业。按照相关规定，北京金融监管局要求象屿小贷立即清退存量业务，退出北京市场。对于此类违规行为，北京金融监管局表示，“发现一起处理一起，欢迎大家举报”。

据北京金融监管局介绍，象屿小贷未取得所在省和北京市小贷公司在京开展业务的资质，涉嫌违规在京经营小额贷款业务。为保护社会公众的合法权益，北京金融监管局向社会郑重提示，外省市小贷公司未经所在省市金融监管部门批准不得在京跨区域经营！

企查查显示，象屿小贷的工商注册地位于福建自由贸易试验区厦门片区（保税区）；经营范围为小额贷款服务，且展业区域仅在“厦门现代物流园区内办理各项小额贷款、银行业金融机构委托贷款及其他经批准的业务”。

同样来自企查查信息，通过股权穿透，象屿小贷的疑似实控人为象屿保税区管委会（市国资委），总股权比例40.7397%。同时，通过间接被持有82.3%的股权，象屿小贷成为厦门象屿金象控股集团有限公司（下称“象屿金控”）的孙公司。

象屿金控官网显示，该公司于2015年成立，是厦门象屿集团有限公司的全资公司。公司与集团“聚焦产业金融、消费金融、资产管理三大业务领域，对接国内外两个金融市场创造条件，努力实现“构筑产融领先的生态金融版图”的发展愿景。”

事实上，据官网披露，除小贷外，象屿金控已“拿到”支付、融资担保、典当、商业保理、融资租赁等多块牌照。

在“股东背景”中，同样来自象屿金控官网信息，成立于1995年11月28日的厦门象屿集团有限公司是国有独资企业，总部设于厦门。旗下拥有投资企业300余家，全资及控股投资企业逾200家，员工超万人。

在象屿金控官网对象屿小贷资质的介绍中，记者注意到，象屿小贷是“经厦门经济发展局批准，成立于2014年6月25日，于2014年7月12日揭牌正式开业，注册资本4亿元。现开展中小微企业贷款、个人信用贷款、抵质押贷款、商品房垫资贷款等业务。”