这两年来，反洗钱俨然已经成为监管的重点。

日前，央行营业管理部（北京）公布的一张行政处罚信息公示表显示，因存在未按规定履行客户身份识别义务等四项违法行为，对随行付支付有限公司（以下简称“随行付”）处以590万元罚款，以及两名相关责任人处以31万元罚款。

而在1月，随行付重庆分公司也因违反有关反洗钱规定的行为，被处以罚款170万，并对相关责任人员共处以罚款4万元。

除此之外，《华夏时报》记者在21聚投诉网站发现，随行付因暴力催收、虚假宣传等频遭投诉，其中还到（信用卡代偿）产品更被用户投诉指“年利率达36%，超过国家规定”。

针对这些问题，本报记者拨打随行付官网所留座机电话，但电话却一直显示在通话中。

随行付2019年合计已被罚超750万元

随行付又收到一张罚单。

日前，央行营业管理部公布的罚单显示，因违反反洗钱法相关规定，其对随行付处以罚款590万元以及该公司两名相关责任人处以罚款31万元。

具体来说，随行付存在以下四项违法行为：未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份材料和交易纪律、未按照规定报送可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户。

而今年1月，随行付重庆分公司也因违反有关反洗钱规定的行为，被处以170万元罚款。

由此可见，刚进入2019年，随行付就已被罚款超750万元。

与此同时，《华夏时报》记者也梳理发现，事实上，这两年来，监管部门不断升级反洗钱的监管，多家支付机构因为反洗钱问题“吃”罚单。

比如去年7月，因为未按照相关规定履行反洗钱义务，环迅支付被罚款170万元；去年9月，九派天下支付有限公司(下称“九派天下支付”)因违反支付结算、反洗钱相关规定被处以高达486.6万元的罚款等等。

来自央行官网各分支机构公示信息显示，2018年1月1日——12月31日期间，对各金融机构涉及反洗钱的行政处罚共计396笔，罚款金额合计达到13101.86万元。其中，从罚单数量和金额来看，银行业仍是主要受罚对象， 收到250张罚单，罚没金额达到8000万元以上，保险行业收到77张罚单，罚没金额约2183万元，支付机构则占据7张罚单，涉及金额约1210万元。

对此，有分析人士指出，虽然整体来看支付机构因违法反洗钱规定受罚的次数不算多，但被罚金额都比较大。

苏宁金融研究院互金中心主任薛洪言也曾表示，洗钱过程必然涉及到资金的转移和支付，所以银行、第三方支付机构均处于反洗钱的一线阵地。

针对反洗钱的问题，亦有人士建议称，明确反洗钱义务主体，严格执行市场准入制度；督促支付清算组织明确自身的反洗钱职责，帮助其围绕面临的风险状况，逐步提高履行反洗钱义务的水平，有序开展客户身份识别、可疑交易识别及报送等工作等等。

旗下“还到”产品频被用户投诉“年利率达36%”

资料显示，随行付于2011年7月成立，拥有人民银行颁发的全国银行卡收单牌照、互联网支付牌照、移动电话支付牌照、跨境人民币结算服务资质。

不过，《华夏时报》记者在21聚投诉网站上发现，与随行付相关的投诉帖高达100多个；其中，不少用户投诉其“还到”这一产品“年利率达36%” 、“高利贷”等等。

“借款12500，分12期总计需还17000，年息高达36%。”一位用户投诉称。

另外也有用户表示， “本人使用随行付还到借款14000元，想提前还清，一看本息加服务费共计16520，而且提前还清也不会减少费用，利率达到36%，高的离谱……。”

据了解，还到是南昌随行付网络小额贷款有限公司旗下金融信贷产品，主要提供信用卡余额代偿服务。而南昌随行付网络小额贷款有限公司则由随行付100%控股。

针对被投诉的这些问题，本报记者记者拨打随行付官网所留的座机电话，但却一直显示在通话中。