蚂蚁金服“官宣”进军基金投顾 起投800元

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全球最大公募基金管理公司Vanguard集团与蚂蚁金服正式官宣“联姻”。

12月14日获悉,资产管理规模达5.9万亿美元的Vanguard集团,和支付宝的运营商蚂蚁金服宣布建立合作关系。经中国证监会批准,两家公司的合资公司将为中国个人投资者提供基金投顾业务服务。

与传统的基于“卖方代理”的基金销售模式相比,基金投顾采用“买方代理”模式,强调为客户提供量身定制的理财规划和全天候的资产配置服务,对专业性提出更高的要求。通过减免认申购费和收取一定的账户管理费,与客户投资利益更好地进行绑定,帮助客户赚取长期受益,基金投顾的模式将改变长久以来以销售代理机构为主导的基金营销格局,提升客户理财投资的体验。

用户最低投资金额为800元

据悉,两家公司的合资公司将结合支付宝的技术和Vanguard集团在资产管理和投资顾问服务方面的专长,为中国的个人投资者提供一种全新的、精简的、具有广泛实用性的投顾业务服务。

公开信息显示,今年6月5日,蚂蚁金服与Vanguard集团合资成立先锋领航投顾(上海)投资咨询有限公司,二者分别持股51%和49%,注册资本2000万元。

Vanguard集团董事长兼首席执行官Tim Buckley表示:“自2017年在上海设立外商独资企业以来,我们一直努力将Vanguard集团的投资理念带给中国的广大投资者。此次合作将Vanguard集团久经考验的投资理念和策略与蚂蚁金服的数字化平台和技术结合在一起,从根本上改进中国个人投资者的投资方式。”

该合资公司将根据投资者的投资目标、投资期限及风险偏好,通过支付宝上综合财富管理平台蚂蚁财富,为投资者提供定制化服务,用户最低投资金额为人民币800元(约合113美元)。此前,国内仅有少数高净值客户能够获得专业的投顾业务服务。

蚂蚁金服董事长兼首席执行官井贤栋表示:“支付宝致力于通过技术为个人和小微企业提供普惠金融服务。通过与中国及全球的金融机构合作,我们致力于打造一个开放的、技术驱动的生态来实现这一点。结合蚂蚁金服的技术和Vanguard集团的投顾经验,我们将使高质量的财富管理顾问服务变得更加简单、智能和普惠。”

Vanguard集团亚洲区首席执行官兼先锋领航投资管理(上海)有限公司董事长林晓东表示:“我们很高兴能够获得这个机会来帮助数百万的投资者,此次携手蚂蚁金服共同成立合资企业,投资者可以享受到前所未有的投资和建议。蚂蚁金服一直是Vanguard集团可靠的合作伙伴,我们将携手努力积极优化中国人民的投资生活。”

第三方理财机构新获基金投顾业务试点

10月26日,证监会正式下发了《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》,明确表示试点机构可以代客户作出具体投资决策,这意味着酝酿已久的公募基金投资顾问业务试点正式开闸。其中,嘉实基金、华夏基金、易方达基金、南方基金、中欧基金等基金公司已经申请试点并完成备案,正式开展投资顾问业务试点工作。

据澎湃新闻记者了解,12月13日晚间,又有3家第三方理财机构的基金投资顾问业务试点资格获得备案,分别是:蚂蚁(杭州)基金销售有限公司、珠海盈米基金销售有限公司、腾安基金销售有限公司。

也就是说,此次先锋集团与蚂蚁金服在基金投顾业务上的合作模式,将是基于蚂蚁(杭州)基金销售有限公司的试点资格来开展进一步业务合作。

据悉,此次全新的合作集结两大行业领军企业,并充分发挥了双方的独特优势。蚂蚁金服致力于利用科技为全球带来普惠金融服务,而Vanguard集团拥有丰富的投资者服务经验和雄厚的投资管理专业实力。

合资公司首席执行官张宇表示:“目前,广大中国投资者仍然很难享受到专业的投顾业务服务。通过此次合作,我们将简化操作,尽可能地降低中国个人投资者享受高质量财富管理顾问的门槛。我们很高兴能够将此项重要服务带给更多的中国投资者,同时也期待我们的服务可以支持财富管理行业的可持续发展。”

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