为了4万元借款,南京一位八旬老人一步步落入骗子的圈套,不仅背负上高额债务,唯一的房产也被低价过户。南京玄武经过警方调查,发现案件涉及的一家金融公司以同样手段诈骗了多名受害人。经过近一年艰苦调查取证后,警方最近终于将这个“套路贷”诈骗团伙被一网打尽。5月24日,该团伙16名犯罪嫌疑人被批准逮捕。

82万元卖房款到手仅5万

2017年9月底,韶山路派出所接到当时78岁高龄的施老先生报警,被人骗了82万元。通过对施老先生反复耐心询问,民警了解到:不久前,施老先生准备将4件低价收购来的所谓古董拍卖,由于拍卖公司需要近4万元的宣传费、鉴定费,而他拿不出这笔钱,遂通过小区电线杆上的广告联系上小贷业务员倪某。在倪某的介绍下,老人来到了龙蟠路某金融公司,在经理霍某的安排下,从出资人李某处借得6.3万元,双方约定22天后还款8万元。李某又以帮其拍卖为由,要求老人补签一张3万元的欠条。

此后,由于古董拍卖不成功,欠款还不上,倪某主动提出帮其与拍卖公司重新签订合同,并拿出一个李某的收藏品给老人,让其一并拍卖。李某以种种理由要求老人签下28万元的借条,并将房产抵押60万元。眼看着债务越来越高,施老先生只能同意办理“过户贷”先还债。

倪某通过介绍人汪某找来周某,将施老先生的房产以过户方式借款82万元,扣除此前债务后,又继续收取施老先生古董拍卖的劳务费、场地费、接送费等,最终施老先生的银行卡里只剩5万元。古董拍卖一事迟迟没有下文,施老先生渐渐发觉自己可能被骗了,来到派出所报案。

报案又撤案 老人为哪般

接到报案后,民警一边对涉案公司进行排查,一边找来4名当事人了解情况。“债主”李某向民警出示了有施老先生签名并按手印的4张借条以及本人手捧现金的视频,业务员倪某拿出了与施老先生签订的劳动合同,“买房人”周某提供了借款协议和齐全的房屋过户手续,“介绍人”汪某更是声称自己仅仅是介绍客户,不曾收取任何好处费,且对他人的行为也不知情。

就在民警为此展开进一步调查时,施老先生突然来到派出所,要求撤案,态度十分坚决。事后,民警调查得知,倪某等人听说施老先生报案后,立即找上他承诺帮他拍卖古董,并声称已经联系好买家。老人再次轻信了他们。施老先生被倪某等人带到某古玩店铺,将古董拿给“专家”鉴定,结果是这4件古董并不值钱,倪某等人反过来指责施老先生骗人耽误他们时间,老人对此百口莫辩。

针对施老先生的反常举动,民警建议施老先生的家属带着老人去做智力鉴定,经过鉴定并通过法院裁定,老人智力低下,小脑萎缩,属限制民事行为能力人。与此同时民警发现涉案公司在警方第一次检查后没过几天突然悄悄解散了。

一案牵出多案 历时一年成功收网

自从涉案公司解散后,派出所陆续接到多位市民报警,称在该公司进行无抵押小额贷款,被业务员要求缴纳金额不等的押金、保证金、手续费后,贷款迟迟不下发。民警发现,霍某名下的这家金融公司涉及多起诈骗案件,员工们在开展业务时均使用的假身份,被遣散后早已不知所踪。

2018年5月23日,玄武警方就此事开展立案侦查。办案民警通过对17名受害人的多次回访、收集证据,逐渐明确了涉案公司16名嫌疑人的身份信息及相关诈骗行为。警方决定将施老先生的案件与这17起诈骗案件作并案办理。

在大量的取证工作后,2019年4月,抓捕时机成熟。4月19日,南京市公安局玄武分局刑警大队组织50余名警力,在南京、温州等地开展收网行动,一举抓获包括倪某、霍某、李某、周某在内的20名诈骗嫌疑人。在嫌疑人周某的家中,民警搜查出十几本不动产证。

16名嫌疑人被捕 套路贷手段要当心

尽管审讯过程并不顺利,嫌疑人的各种狡辩依然被民警一一拆穿。“债主”辩称自己与受害人之间是单纯的民间借贷关系,但民警找到证据证实,受害人拍摄手捧现金的视频后现金又被“债主”拿走;“买房人”辩称其过户房产属于“善意取得”,但其对于过户房产所签订的“阴阳合同”、过户金额明显低于房产市场价的事实却无法做出解释。“作为有多年房贷从业经验的人,在明知对方房产存在抵押的情况下,不仅不调查对方的还款能力,还对其唯一的住房办理‘过户贷’,这本身就不正常。”办案民警王伯轩介绍说。

2019年5月24日,倪某、霍某、李某、周某等16人因涉嫌诈骗被检察机关批准逮捕,另有两人被刑事拘留、两人被取保候审。目前案件还在进一步审理当中。

警方提示:作为新型犯罪活动,“套路贷”不同于一般的侵财犯罪,受害人无法及时认识到自己落入了嫌疑人精心布置的圈套之中,最后往往损失惨重。 “套路贷”案件目前有几种典型的犯罪手段:一是虚增债务,通过哄骗受害人签订远超实际债务金额的虚高借条。二是索要房产,在受害人被反复“榨取”后,嫌疑人便会将目标转向受害人的不动产,通过一系列操作,变卖受害人房产。三是催收债务,在受害人已经被“套牢”后,嫌疑人便会使用暴力或者“软暴力”,强迫或哄骗受害人不断按照嫌疑人的指示东拼西凑还“债”。因此广大市民一定要提高财产安全防范意识,做大额财产处理时要多与家人商量,一旦遭遇诈骗,及时向公安机关报警。