揭秘银行是如何判定套现的!注意,这样的行为已经被银行监控了!

信用卡套现,是银行的一个敏感区域,而且会根据套现金额的大小不同,而决定套现的性质,甚至有可能还会被判刑。从这里来看,信用卡套现是一个非常危险的行为,但几乎每个信用卡持卡人都有过套现的行为。但是想要躲过银行的耳目,以下这些行为一定要杜绝,因为这是银行判定信用卡套现的标准,大家千万不可大意哦~

额度异常

1、比方说,你平时的消费额度平均是在几百元,但突然有一笔消费高达5000元。对于这种异于平时的消费额度,自然会引起银行系统的高度重视。

2、正常的消费额度都是带有零头的,比方说138、299、598等等,这是商家为了吸引消费者的一个手段。但如果你的消费额度总是在5000或3000这样额度整数值,势必会引起银行的关注,这样的额度,说不是套现,你自己信吗?

消费异常

1、每行每业都有自己的营业时间,而如果你在凌晨的时候有一笔消费显示是在服装店,这样不合乎常理的消费时间和地点,是通过POS刷卡套现的可能性非常大。

2、半小时前你在A市消费,半小时后就在B市又刷了一笔,这种短时间内消费城市的转换,要么就是信用卡被盗刷了,要么就是信用卡套现,但不管是那种情况,银行都不会坐视不理的。

3、不同的商户,刷卡费率是不同的,日常生活中的消费肯定都是多样化的,各种商户都会穿插,多数都是以购物、餐饮为主。而费率较低的无积分商户,并不会太多,但如果你的账单中这种无积分商户很多,不管你是不是套现,都会引起银行的注意,降额封卡也不远了。

还款异常

一笔刷空又一笔还清,还清后又一笔刷空,这是在赤裸裸的告诉银行你在套现,除此之外也别无解释了。不过,最低还款虽然没有这种还款方式的影响严重,但也不被银行欢迎,甚至因为长期最低还款,还会极容易导致信用卡降额,大家要引起重视。

银行之所以对信用卡套现处于半放养状态,是因为持卡人都没有直接涉入银行的雷区,一旦进去雷区,银行是绝对不会心慈手软的,所以大家一定要引以为戒。

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