基金定投年化收益率怎么算?不同需求计算方式不同

基金定投是投资基金的一种方法,它具有分散风险、平摊成本、积少成多等优势,受到很多投资者的青睐。而一般情况下,基金定投的收益还是很可观的,那么,基金定投年化收益率怎么算?今天我们就一起来聊一聊这部分内容吧。

基金定投的年化收益率的计算分为简单估算和较精确计算,这是因为基金定投是定时定额投资,投入时间不同其确认份额有差异,加上时间价值的影响,就很麻烦了。但是简单的计算方法可以帮助我们大概进行一下估算。

基金定投年化收益率怎么算?

1、简单年化收益率计算

这种方法是说,不用定投多少次多少次,持续多长时间,只需要简单的把所有投入资金加起来作为本金,当下的基金市值减去本金,即可轻松算出基金的实际收益率,然后加入年化概念计算即可,公式可表示为:

本金=所有投入的资金之和;

实际收益率=(现有市值-本金)/本金*100%;

年化收益率=实际收益率*360/持有时间。

举例说明:一投资者每月投资1000元,共投资了2年,则本金为24000元,此时投资者持有现值28500元。

实际收益率=(28500-24000)/24000=18.75%;

年化收益率=实际收益率*360/持有时间=4500*360/360*2=9.37%。

2、XIRR年化收益法

运用Excel表里的XIRR函数计算。XIRR函数即资产加权收益法。

可让计算机进行计算,这种计算方式更加精确具体,投资者在EXCEL表格中输入定投时间和金额即可。

以上是关基金定投年化收益率怎么算的内容,希望对大家有所帮助。温馨提示,理财有风险,投资需谨慎。

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