"网络借贷信息中介平台"汇中利通遭强制执行,大股东汇中金科及汇中集团多家公司亦遭强制执行、限消,多家公司业务停摆

据天眼查信息显示,1月6日,汇中利通投资管理(北京)有限公司(下称“汇中利通”)被列为被执行人,且未按时履行法律义务而被法院强制执行,执行标的为35.56万元,执行法院为北京市朝阳区人民法院,公开渠道未披露具体关联案件。

汇中利通成立于2014年5月,注册资本为5000万元,公司法人为薛刚,实控人为曹伟。公司运营汇中网(原“汇中大金融”),是网络借贷信息中介平台,为借款人与出借人实现直接借贷提供信息搜集、信息公布、资信评估、信息交互、借贷信息撮合等服务。

汇中网官网披露,平台的“出借”模式下有“智能出借”与“散标出借”两种服务。

服务介绍,智能出借是一款自动出借工具,经由出借人授权后,基于对出借金额、期限、参考年回报率等需求为出借人完成自动出借。授权期有2个月、3个月、6个月、12个月、24个月、36个月。回款方式有到期返本付息以及每月付息到期返本,历史利率约8.00%。

平台介绍,届时客户退出所需的时间取决于平台实际完成债权转让的时间,可能会存在无法完成退出的情况。值得注意的是,汇中网对债权转让完成时间不做任何担保。智能出借的回款方式为到期返本付息。

最新出借金额分布数据显示,借款金额介于5万元至10万元的比例为70.91%;介于10万元至20万元的比例为27.18%;介于20万元至50万元的比例为1.53%;大于50万元的比例为0.38%。

散标出借被介绍为,汇中网散标主要是针有稳定的经济收入及良好的信用意识的借款人。平台针对借款人的资金使用情况及还款能力进行多方面审核,向出借人推荐通过审核的借款项目。官网未显示具体项目。

借款方面,汇中网推出“自然人信用借款”。介绍信息显示,面向有稳定经济来源的中国境内自然人(21岁以上);在现单位连续工作满6个月(含试用期);工资流水/社保/公积金任选一项提供,即可申请。或实际经营时间不少于24个月;股东持股比例不低于20%。额度范围为2-20万元。

官网介绍,在服务过程中中,收费项目为账户管理服务费用以及借款人费用,后者收费标准为综合费率范围的15%-24%。另外,汇中利通也运营“汇中贷“APP,目前在安卓、iOS系统上均无法安装。

据汇中网内部统计数据,截止至2021年1月31日,平台累计借贷金额为587.68亿元,借贷余额为9.97亿元,利息余额为7295.81万元,累计借贷笔数为797.6万笔,借贷余额笔数为13950。当前出借人数量为23976人,累计出借人数量为155198人。

借款数据显示,汇中网累计借款人数量为18.41万人,当前借款人数量为1.39万人,累计代偿金额为5.63亿元,累计代偿笔数为14133笔。

平台披露,其合作伙伴有北京市网贷行业协会、首都金融服务商会、网贷之家、中华儿慈会、中华环境保护基金会。

天眼查显示,汇中利通的股东为汇中金科企业管理有限公司(下称“汇中金科”)、薛刚、蒋竹衡,持股比例分别为51%、44%、5%。曹伟通过65%的比例控股汇中金科间接控制汇中利通。汇中金科成立于2017年1月,注册资本为1亿元,实缴资本为6500万元。汇中金科本身3次被列被执行人,2次被限制高消费。

汇中金科主要关注大教育、大健康、大地产、泛金融、金融科技等多领域的投资与运营管理,官网未见具体产品与项目。除了汇中利通,汇中金科还有四家子公司。

子公司之一,“汇中普惠信息咨询服务(北京)有限公司”是最高人民法院所公示的失信公司,2021年10月至11月连收三张限消令。

据天眼查,汇中金科另一主要经营经济贸易咨询的子公司“汇中盛世信息咨询服务(北京)有限责任公司”也曾被列被执行人。该公司全资控股了“汇中盛世信息咨询”以及“汇中盛世金融信息服务”两家公司,前者被注销、后者被吊销。

汇中金科子公司之一的“汇天下(天津)电子商务有限公司”运营“洋鼹鼠”,被介绍为是一个跨境电商社群平台,有跨境商品、消费金融、跨境医疗、海外地产、出境旅行等产品。平台采用“消费+金融”的模式,用户可享受分期贷、理财白拿、众筹等金融手段满足购买高品质商品的购物需求。平台于2017年4月11日上线,到目前在应用商城无法搜索到洋鼹鼠APP相关结果信息,其早期认证为“洋鼹鼠跨境电商平台官方微博”也已停运,未有官网显示,业务或已停摆。

汇中金科还通过子公司“北京汇康国际旅行社有限公司”涉足疫疗领域,并运营“汇e康跨境医疗”项目,目前官网无法访问,业务也已停摆。

说回汇中利通本身,汇中利通对外全资设立了"友创汇通科技(北京)有限公司",后者运营P2P平台“普惠无忧”,官网目前展示2020年2月公告显示,普惠无忧网络借贷信息中介平台于2015年8月正式上线运营,2017年6月在官网首页正式发布了停止运营公告。并于2017年10月将存量业务全部清零,完成良退。截止停止运营前,平台总撮合交易5.7亿,累计交易47698笔,累计出借人数5120人,累计借款人数292人。

汇中利通还设有一家全资子公司"普惠融通科技(北京)有限公司",后者从事投资咨询,已3次被列失信被执行人,2021年12月16日该公司再次被法院列为被执行人。

汇中利通的法人、二股东薛刚同样没有“独善其身”。其在"汇中普惠财富投资管理(北京)有限公司"担任高管,而该公司亦是最高人民法院所公示的失信公司。另外,其投资并控制着"重庆金耳麦信息技术有限公司",该公司主要从事互联网金融、电子商务、保险等领域的呼叫中心、金融后台、电商后台外包服务。

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