4月12日，深圳市公安局福田分局发布通示，近期，外快(深圳)科技信息有限公司运营的“外快理财”平台发布“良性清退”公告，引发投资人广泛关注。经初查后，发现该公司通过“小七宝”等短期理财非法集资，并意图假借“良性清退”名义达到侵害投资人利益的目的，严重扰乱市场经济秩序，立即对该公司以涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查，警方于4月10日对平台实际控制人余某、总经理杨某、运营负责人辛某、合作方林某等4人采取刑事强制措施。

根据通报，警方现已获取平台全量数据，并聘请专业数据鉴定机构和司法审计机构开展数据鉴定、资金审计工作。为防止资金、资产转移，警方现初步冻结涉案账户20个，冻结资金约970万元人民币;同时将易贬损、易转移的41台车辆和603件珠宝予以扣押，并将聘请第三方专业机构开展评估和鉴定工作。警方将继续加大案件侦办力度，全力开展追赃挽损工作。

目前相关案件正在进一步办理中，投资人可通过线上报案方式，关注“福田警察”微信公众号，进行线上登记报案。此外，还可以通过邮寄报案方式,将报案材料邮寄至深圳市公安局福田分局经济犯罪侦查大队，并注明“外快理财平台报案材料”。

希望投资人通过合理合法途径反映情况和表达诉求。警方将依法办理案件，并根据案件侦办进度适时披露案件信息。

据金融虎了解，今年4月6日，外快理财发布良性清退公告称，合作商户到3月初才陆续复工导致资金链出现问题而无法正常回款，合作的支付公司也因业务调整不再为其提供服务，导致平台的交易无法正常进行。决定根据深圳市互联网金融协会公布的《深圳市网络借贷中介机构良性退出指引》良性退出P2P行业，即日起，正式启动良性退出工作。

根据退出公告，平台法人保证不失联，不跑路,公司高管及团队维持公司正常运营,积极保证催收,诉讼及兑付等工作正常进行；自公告发布之日起，平台内所有产品停止发布，关闭注册、充值通道。登陆、查询等其他操作功能不受影响；平台法人高管及会计事务所律师事务所成立良性退出工作组，启动有关工作；外快理财将公示良性退出征求意见稿,启动出借人委员会筹备工作,同时将使用深圳网贷机构退出网络投票系统由全体出借人投票决定。

据官网介绍，外快理财APP是外快（深圳）科技信息有限公司旗下金融信息服务平台，公司注册资金一亿元，于2016年1月成立。平台信息显示，外快理财小七宝年化收益率最高可达12%，并暗示其日收益较“某宝”高出1倍之多。其定期宝100元起投，12月标年化收益高达12.8%。2017年12月，恒心集团旗下外快理财还曾登美国纽约纳斯达克金融街“世界第一屏”刊载广告。

需要指出的是，外快理财官网上并未披露任何其运营信息，包括待收余额、当前出借人和借款人等数据。据网传的一份外快理财群内4月8日的工作汇报显示，其目前的交易总额为149亿，待兑付金额为4.8亿，累计出借人10534人。

企查查信息显示，外快理财公司法人为余汉托，深圳前海恒心科技有限公司持股97.4%。股权穿透后，余汉托间接持股比例为82.79%，监事杨洪持比5.47%。

金融虎注意到，网传的一份余汉托于4月7日亲自签署的承诺函显示，其承诺公司保证不失联，不跑路，在良性清盘期间，按照产品正常运营所签订的合同约定时间到期还款，不将公司以及个人资产进行非法转移、藏匿。良性清盘期间，及时公布出借人回款状况。

余汉托承诺，保证于2021年9月30日之前结清2020年4月6日(含)当天账户所有出借人的本金和利息，在成立投资人委员会之后，和相关委员会成员以及政府机构的监督共同的努力推进情况下，制定每期应兑付的金额，每月最低保证应支付金额的8%，在2021年9月30日前兑付100%的本金。关于收益问题。在解决所有人的债务问题过后，以实际产生了多少利润另行商议。若各个期间收回资金无法偿还，其本人同意用名下的公司和个人资产来共同承担外快理财平台上所有出借人的本金和利息损失。承诺一个月内对如下全部公司和个人资产交由法院进行拍卖。如不能执行到位，出借人可追究外快(深圳)科技信息有限公司的法律责任以及公司法人的连带经济责任。

根据承诺函显示，余汉托名下公司有首饰、日益财富、无限创意传媒等5家公司。个人资产包括：256.68平方房产一处，路虎揽胜一台和价值30万无两只劳力士名表。

从表面来看，余汉托名下的个人资产与平台4.8亿元的待收来相比，确实相差甚远。想要以此来进行托底，投资人不买其账的结果显而易见。